Cara untuk Lindungi Dana dari Scam yang Ada di DeFi

Industri DeFi sedang berkembang pesat, namun, ini juga secara substansial meningkatkan jumlah eksploitasi di ruang DeFi sejak saat itu. Pada 2020 DeFi mengalami peretasan hingga $120 juta yang mengenai 15 proyek DeFi. Penipuan yang paling umum terjadi di DeFi beberapa di antaranya adalah:

Peretasan dan Eksploitasi

Ini tanpa diragukan lagi adalah sesuatu yang harus diperhatikan. Ruang DeFi adalah tempat bermain bagi para peretas yang mencari setiap celah kecil dalam berbagai protokol untuk dieksploitasi dan menghasilkan uang sebanyak mungkin. Misalnya, salah satu peretasan terbaru adalah DODO pertukaran terdesentralisasi.

Seperti yang dilaporkan CryptoPotato, beberapa kumpulan kerumunan V2 yang termasuk dalam bursa dieksploitasi, dan peretas berhasil mencuri $3,8 juta.

Exit Scam

Exit Scam juga merupakan sesuatu yang harus diperhatikan. Mereka terjadi ketika tim di belakang proyek tertentu menghilang, membawa uang para investor bersama mereka, tidak menyisakan apa pun untuk dilihat. Penipuan ini paling sering terjadi selama putaran investasi awal.

Misalnya, sebuah proyek mungkin mempromosikan penjualan pribadi di mana investor mendapatkan banyak uang sebelum token mereka memasuki pasar publik.

Sayangnya, dalam kasus tertentu, proyek tidak pernah mencapai tahap itu karena tim melakukan “exit scam” dan mendapatkan uang yang mereka terima dari investor awal.

Rug Pulls

Ini juga bisa dibilang diklasifikasikan sebagai exit scam. Namun, mereka berbeda karena tim tidak mendapatkan uang yang diinvestasikan pengguna dalam putaran presale melainkan mencantumkan token di bursa terdesentralisasi (seperti Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, dll.) Dan kemudian menunggu cukup banyak orang untuk masuk ke sana dan memberikan likuiditas ke pool.

Setelah mereka mengumpulkan cukup banyak orang dan, masing-masing, dana, tim akan “menarik” likuiditas dari DEX, mengumpulkan semua saham di dalamnya.

Sekarang PancakeSwap, DEX terbesar di Binance Smart Chain, juga telah menjadi tempat bermain bagi penipu semacam ini. Contoh terbaru datang dari sebuah proyek bernama TurtleDex, yang menghasilkan $ 2,5 juta di BNB.

Setelah kita mengetahui peretasan yang terjadi di DeFi, sekarang kamu dapat menghindari dan meminimalisir risiko agar tidak menjadi korban. Ada beberapa tips untuk menghindari penipuan atau peretasan di ekosistem DeFi.

Periksa Tim

Sebelum kamu mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam sebuah proyek, salah satu hal pertama yang perlu kamu perhatikan adalah siapa di baliknya. Tentu saja, ada banyak perbedaan dalam hal ini.

Pertama, jika kamu melihat bahwa proyek memiliki halaman “tentang kami” di mana anggota tim inti tidak dapat diandalkan atau telah memberikan profil LinkedIn palsu yang dibuat beberapa minggu yang lalu tanpa koneksi atau riwayat sebelumnya, ini seharusnya menjadi peringatan besar.

Selalu berusaha mencari tahu sebanyak mungkin tentang orang-orang di balik proyek pekerjaan apa yang telah mereka lakukan sebelumnya? Bisakah identitas mereka diverifikasi?

Apakah mereka pernah terlibat dalam proyek sebelumnya? Ada berbagai macam jawaban yang harus Anda dapatkan sebelum terjun dan membuang uang Anda.

Sekarang, ada tren yang berkembang di ruang DeFi di mana pengembang tetap anonim. Ada perdebatan di industri cryptocurrency, apakah ini bagus atau tidak. Namun demikian, meskipun tim tersebut anonim, masih banyak hal yang dapat kamu lakukan dan melakukan penelitian yang tepat.

Misalnya, kamu dapat bergabung dengan saluran komunitas mereka di Telegram dan mulai mengajukan pertanyaan. Jika kamu melihat mereka mulai menjawab dengan jawaban yang umumnya meragukan seperti “informasi ini akan tersedia setelah penjualan token”, atau mereka mulai bertindak agresif,  sebaiknya kamu pertimbangkan kembali untuk mundur berinvestasi.

Penasihat dan Dana yang Dikenal

Hal lain yang perlu diperhatikan adalah daftar penasehat dan investor di babak awal. Proyek dengan penasihat terkenal umumnya jauh lebih dapat diandalkan, dan hal yang sama berlaku untuk investor mereka.

Jika proyek gagal mengungkapkan daftar investor awal dan tidak memberikan informasi apa pun tentang penasihatnya ini mungkin akan menjadi tanda bahaya. Ini, ditambah dengan tim yang sepenuhnya anonim, pasti akan membunyikan alarm.

Teliti Produk

Berinvestasi dalam proyek DeFi harus dibenarkan dengan manfaat yang sama seperti dalam investasi lainnya. Kamu perlu melihat ke dalam produk dan menentukan apakah kamu  melihat jalur di mana produk ini benar-benar berfungsi.

Kamu juga harus melihat keseluruhan materi yang telah disediakan oleh tim sejauh ini. Jika kamu hanya melihat situs web dasar yang dikodekan di WordPress dalam beberapa jam dengan whitepaper 1 halaman dan tidak ada peta jalan yang jelas, tinggalkan.

Siapa pun yang meminta investasi yang serius harus melalui kesulitan dalam menyiapkan bahan dek profesional, menjelaskan dengan jelas manfaat produk, tantangan pasar, dan bagaimana mereka berencana untuk mengatasinya.

Periksa Smart Contract Public

Setiap proyek berbasis DeFi dilengkapi dengan kontrak pintar atau smart contracts.  Kamu harus melihat apakah tim telah mempublikasikan kontrak pintar mereka. Ini memungkinkan kamu (atau pakar) untuk memverifikasi keasliannya, serta menjelajahi celah potensial dan vektor serangan.

Sekarang, ada poin yang harus dibuat bahwa sebuah tim tidak akan mempublikasikan kontrak pintar mereka karena pertimbangan bercabang di mana orang lain mungkin mengambilnya dan memonetisasinya lebih cepat.

Namun, aturan umum  ada baiknya hanya berinvestasi dalam proyek dengan kontrak pintar pribadi, selama tim di belakangnya sepenuhnya diverifikasi, bereputasi baik, dan dapat diandalkan dengan rekam jejak yang terbukti.

Jika kamu melihat tim tersebut sepenuhnya anonim, produk mereka meragukan, dan kontrak pintar mereka tidak bersifat publik, lebih baik kamu meninggalkannya.

Distribusi Token & Kapitalisasi Pasar Awal

Sebelum berinvestasi dalam proyek DeFi yang baru lahir, pastikan untuk memeriksa bagaimana token didistribusikan. Jika kamu  melihat bahwa tim di belakangnya akan tetap memiliki sebagian besar token yang beredar, ini seharusnya menjadi peringatan.

Selain itu, kamu harus memastikan untuk memeriksa periode vesting. Jika tidak ada dan semua token dibuka kuncinya selama acara pembuatan token,  kamu mungkin harus mempertimbangkan kemungkinan  exit scam karena tidak ada yang menghentikan tim untuk membuang koin mereka ke pasar.

Inilah sebabnya mengapa proyek yang memiliki reputasi baik memiliki jadwal vesting yang berbeda di mana tim, serta  seed investor dan penjualan swasta, membuka kunci token mereka secara berkala dan tidak sekaligus.

Dalam hal kapitalisasi pasar awal, proyek dengan penilaian pasar awal yang lebih kecil memiliki peluang lebih besar untuk memberikan pengembalian yang lebih tinggi. Tentu saja, semakin besar kapitalisasi pasar, semakin kecil potensinya untuk pengembalian yang tidak proporsional.

---

Itu dia beberapa hal yang harus diperhatikan ketika berinvestasi dalam proyek berbasis DeFi. Hal penting untuk diingat adalah bahwa semua hal di atas harus diperiksa bersamaan.