Berita Bitcoin

Pemerintah Irlandia Buktikan RUU Pencucian Uang Pengaruhi Cryptocurrency

single-image

Irish Time melaporkan pada 3 Januari, The Cabinet, badan eksekutif pemerintah Irlandia, telah menyetujui sebuah RUU akan memberikan pengaruh pada Arahan Anti-Money Laundering (AML) Uni Eropa yang kelima.

Arahan tersebut, yang mulai berlaku pada 9 Juli 2019 — mempersiapkan kerangka hukum untuk mengawasi finansial European untuk mengatur mata uang digital guna mengatur perlindungan melawan pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Secara khusus, arahan akan memperpanjang cakupan pada platform crypto dan dompet pemberi, mengakhiri anonimitas dari bank dan menyimpan akun, dan memperbaiki informasi penukaran diantara para otoritas. Anggota Uni Eropa harus menggabungkan arahan tersebut ke dalam hukum nasional masing-masing pada 20 Januari 2020.

Sebagai tambahan untuk mengenal arahan Uni Eropa tersebut, Peradilan pidana (pencucian uang dan pendanaan terorisme) (Amandemen) Bill pada 2019 akan memperkuat undang-undang yang ada, termasuk penggunaan “mata uang virtual untuk pendanaan terorisme dan membatasi penggunaan kartu prabayar.” Menteri Kehakiman Charlie Flanagan mengatakan:

“Kenyataannya adalah pencucian uang adalah sebuah kejahatan yang serius membantu para kriminal dan teroris, menghancurkan kehidupan yang sedang dalam proses… kriminal mencari untuk mengeksploitasi perbatasan terbuka EU dan tindakan di seluruh Eropa sangatlah vital untuk alasan itu. Irlandia sangat mendukung ketentuan dalam arahan kelima pencucian uang EU.”

Jika RUU tersebut lolos, lembaga keuangan akan wajib lebih ketat dikarenakan kehormatan untuk klien baru, dan akan dilarang dari membuka kotak brankas anonim. Selain itu, tagihan akan dilaporkan ke Garda dan Biro Aset Kriminal untuk merekam akses bank dalam investigasi pencucian uang.

Baca juga: Polisi India Ingatkan Publik Menentang Investasi Cryptocurrencies

Bulan kemarin, Persatuan Blockchain Eropa dan Forum membuat kasus untuk versi digital dari mata uang nasional pada sebuah blockchain, menyatakan:

“Menempatkan versi digital mata uang pada blockchain berarti mereka bisa menjadi bagian integral dan smart contract. Itu akan membuka kunci banyak inovasi potensial dari blockchain dengan mengizinkan banyak pihak untuk membuat perjanjian otomatis, termasuk arahan transaksi dalam mata uang ini, alih-alih menggunakan cryptocurrency sebagai proxy.”

Pada Bulan Desember juga, startup Revolut fintech ramah lingkungan memperoleh lisensi bank EU melalui Bank Lithuania. Pengguna Revolut di UK, Prancis, Jerman, dan Polandia mengharapkan agar mendapatkan “akun yang benar saat ini dan kartu debit non-prabayar.” Selain itu, deposit pengguna juga akan ditutupi sampai dengan  €100,000 (kira-kira $113,500) dibawah Skema Asuransi Deposit Eropa.

Sumber

You may also like