Memahami Model Bisnis DeFi Aggregator Bersama 1inch Network

Decentralized Finance, atau DeFi, adalah salah satu segmen paling menarik bagi investor kripto, terutama dalam hal transaksi tanpa pihak ketiga, dibandingkan dengan bursa tersentralisasi.

Saat ini, berbagai jenis platform DeFi sedang beroperasi, termasuk misalnya, Decentralized Exchange (DEX). Namun, keberadaan berbagai platform DeFi yang masing-masing menawarkan tarif dan biaya sendiri, sangat membingungkan pengguna.

Masalah ini diatasi dengan konsep DeFi Aggregator.

Model Bisnis DeFi Aggregator 

DeFi Aggregator adalah platform yang membantu memberikan informasi dan mengakomodasi transaksi di sektor DeFi, umumnya di segmen DEX.

Tujuannya agar pengguna membayar biaya transaksi terendah dan mendapatkan keuntungan tertinggi saat menggunakan platform DeFi.

Ini dilakukan dengan mengumpulkan semua informasi terkait dengan platform DeFi yang ada dan kemudian menemukan rute transaksi yang menawarkan biaya terendah.

Mari kita pahami melalui contoh dengan DEX. Saat pengguna ingin membeli ETH dengan SHIB, DeFi Aggregator akan memberikan informasi tentang DEX mana yang memberikan tarif paling menguntungkan.

Selain itu, DeFi Aggregator akan memberikan informasi jaringan mana yang akan digunakan untuk mendapatkan biaya transaksi jaringan atau biaya gas terendah.

Setelah menerima informasi ini, agregator DeFi akan melakukan transaksi melalui jaringan dan platform yang akan memberikan pengguna transaksi terbaik.

Salah satu contoh DeFi Aggregator adalah 1inch Network, yang merupakan salah satu pemain terbesar di segmen DeFi Aggregator.

Saat Anda ingin membeli ETH untuk SHIB, 1inch Network akan memberikan rute atau jalur transaksi terbaik.

Misalnya, mungkin ada jalur transaksi untuk membeli ETH dengan SHIB melalui membeli WBTC menggunakan SHIB terlebih dahulu dan kemudian menggunakan WBTC untuk membeli ETH karena biaya transaksinya lebih rendah daripada jika investor membeli ETH langsung dengan SHIB.

1inch Network akan menawarkan jalur terbaik kepada pengguna dan dengan persetujuan mereka, akan melakukan transaksi, sehingga pengguna tidak perlu berpindah platform.

Cara DeFi Aggregator Menghasilkan Uang

Banyak investor ingin tahu bagaimana DeFi Aggregator menghasilkan uang. Jawabannya adalah dengan memanfaatkan biaya transaksi dan slippage atau perubahan nilai tukar antar kripto.

Pada acara Coinfest 2022, Coinvestasi melakukan wawancara eksklusif dengan Valeriya Minaeva dari Divisi Kemitraan dan Komunikasi di 1inch Network.

Ia menjelaskan bagaimana mayoritas DeFi Aggregator bekerja dan menghasilkan uang, dengan contoh penjelasan menggunakan 1inch Network.

“Jadi, 1inch adalah protokol mandiri. Protokol ini menghasilkan uang dengan slippage (perubahan harga) dan itu berarti, ketika pengguna memperdagangkan aset dalam beberapa detik, nilai tukar dapat berubah dan 1inch akan mengumpulkan jumlah surplus. Keuntungan ini akan dikumpulkan dalam bentuk treasury fund. Mekanisme ini diperkenalkan oleh 1inch DAO dan digunakan untuk pertumbuhan dan ekspansi. Jadi, perubahan harga berdampak positif untuk 1inch Network,” ungkapnya.

Umumnya, sebelum melakukan transaksi di DEX, pengguna akan menyetujui besarnya slippage atau selisih harga untuk transaksi tersebut.

Maksud dari slippage ini adalah, pada saat transaksi di DEX, harga kripto akan bergerak cepat karena mekanisme asli dari blockchain.

Awalnya, pengguna akan menerapkan perbedaan persentase harga, misalnya 5%. Jadi pengguna setuju untuk melakukan transaksi dengan batas maksimum 5% lebih tinggi atau lebih rendah dari harga yang ditawarkan semula, untuk mengakomodasi pergerakan harga atau volatilitas kripto.

Baca juga: Apa Itu 1Inch? Panduan Untuk Pemula

Volatilitas ini merupakan keuntungan bagi DeFi Aggregator, seperti 1inch Network, sehingga bisnis dapat terus beroperasi secara mandiri dalam jangka panjang.

Mekanisme ini merupakan mekanisme yang cukup umum di dunia DeFi dan akan terus ada karena membuat sistem DeFi menjadi efisien serta tidak memerlukan banyak campur tangan manusia atau pihak ketiga yang terpusat karena semuanya bergerak secara otomatis.

Hal ini juga disampaikan Valeriya Minaeva dalam wawancara dengan Coinvestasi. Ia menyatakan,

“Anda tidak perlu lagi mempercayai pihak ketiga. Anda dapat mempercayai teknologinya, yang menurut saya lebih dapat dipercaya. Jadi ya, kami (1inch) mengubah sistem keuangan dan saya pikir prospek kedepannya kami akan terus melakukan itu serta memperkenalkan layanan yang lebih baik seperti platform pinjam-meminjam, dan itu akan menjadi semakin umum.”

Ia juga menyatakan bahwa saat ini minat dari investor institusional tampaknya meningkat drastis yang juga menjadi alasan utama mengapa DeFi akan terus tumbuh.